Les comptes de jeu font l'objet d'un examen plus approfondi au Brésil.
Les institutions associées à Fédération brésilienne des banques (FEBRABAN) doit adopter des politiques plus strictes pour identifier et fermer les comptes ouverts légitimement mais utilisés par des tiers pour des activités illicites, telles que le blanchiment d'argent ou les comptes de paris qui fonctionnent sans autorisation gouvernementale.
Selon l'agence de presse gouvernementale brésilienne, ces règles visent à lutter contre les comptes ouverts légitimement mais utilisés par des tiers à des fins illicites, ainsi que contre les comptes « froids », créés frauduleusement à l'insu du titulaire. La fermeture des comptes de paris en ligne non autorisés sera également obligatoire. Secrétariat des prix et des paris (SPA) du ministère des Finances.
« Nous mettons en place un cadre pour rompre les relations toxiques avec les clients qui louent ou vendent leurs comptes et utilisent le système financier pour détourner des fonds à des fins d'escroquerie, de fraude et de cyberattaques », a déclaré Isaac Sidney, président de la FEBRABAN dans un communiqué.
La nouvelle réglementation comprend plusieurs mesures clés visant à renforcer l'intégrité du système financier. Celles-ci incluent des politiques et des critères stricts de vérification des comptes frauduleux. Les transactions impliquant des comptes illégaux seront refusées et ces comptes seront immédiatement clôturés.
De plus, la transmission des informations pertinentes à la Banque centrale est désormais obligatoire, facilitant ainsi le partage d'informations entre les institutions financières. Le respect de ces procédures sera contrôlé et supervisé par la Direction de l'autorégulation de la FEBRABAN. Par ailleurs, différents services bancaires, notamment la prévention de la fraude, la lutte contre le blanchiment d'argent, le service juridique et le service clientèle, participeront activement à ce processus. En cas de non-respect, des sanctions seront appliquées, allant de mesures correctives immédiates et d'avertissements à l'exclusion du système d'autorégulation. Les banques sont par ailleurs tenues d'appliquer des politiques internes strictes relatives à l'identification et à la fermeture des comptes suspects.
Ce durcissement des règles intervient dans un contexte de recrudescence de la cybercriminalité et des mouvements financiers suspects dans le pays. Selon Sidney, le système bancaire est confronté à des défis sans précédent en raison de l'explosion des escroqueries et des attaques numériques.
